恒生中国优卓理财(上):88年恒生寻根:“以客为尊”的服务理念是如何基奠的? 愉见财经

金融信息网 24 0

  昨天(2022年1月11日),位于上海陆家嘴600663)中心的恒生中国上海分行焕新开业了,并成为恒生在内地首家Signature优卓理财旗舰行。

  伴随着恒生银行深耕内地的步伐,上海分行见证着恒生扬帆前行、一往无前的历程。31年前的1991年,恒生银行进入上海并设立代表处。作为较早进入内地的外资银行,1997年,恒生上海代表处升格为分行,正式在长三角这片土地上生根发芽。

  从香江到浦江,如何理解恒生传承了88年“以客为尊”的服务理念?焕新登场的Signature优卓理财,将“以客为尊”融入每一个空间和服务的细节,他们又将如何续写这一卓越服务?下面就请随着“愉见财经”翻开历史,走进恒生的动人故事。

  下午一点整,罗薇手机上的闹铃准时响起。对客户需求偏好与生活习性观察入微的她,知道这是Signature优卓理财客户陈子豪先生紧凑的一天中唯一可以抽空接电话的时间,过早过晚致电都有可能打扰到客户工作。

  我看着罗薇熟练地一手打开记事本,另一手拨通陈先生的电线分钟时间里,清晰干练地沟通汇报了客户所关心的诸多事宜:包括助力陈先生定制了一套理财方案与细节,已经协助陈先生刚到英国深造的儿子开好了境外账户,同时提醒陈先生在恒生中国手机银行进行实时的跨域查账,以便准时给儿子汇去生活费。

  刘译浓的一名Signature优卓理财客户陆董前不久突患脑梗,一昏迷就是40多天,而她则成了陆太太最依赖的人之一。这位太太此前从不过问家庭财务,连丈夫有没有相应保险、家里房贷按揭每月还多少都不清楚。刘译浓在这40多天里,不仅安抚客户家属情绪,通过优卓理财的平台联系医疗康养资源,还协助着陆太太进行账务处理,在危机时刻守护着客户信用与家庭财务的平稳。

  说来,陆董唯一相应的大额保单,就是几年前刘译浓团队在给客户做资产配置诊断时,力劝客户一定要补上的配置漏洞。这一专业配置建议,终于在关键时刻,帮了大忙。

  罗薇是恒生中国设于深圳的优卓理财大中华团队的一员,服务过陈先生的父母,现在又联动内地与香港、连接环球资源,一站式服务着陈先生从个人到家庭的账务与财富管理需求。

  刘译浓则是恒生中国上海分行财富管理专家团队的成员,在服务完陆董夫妇后更了解客户家庭与传承需求,进而还为陆董的子女设计了保险方案,保障了陆氏大家庭的财务稳健与精神传承。

  她们对于客户财富管理道路的长期陪伴与专业服务,是恒生中国众多优秀案例中的代表性典型,也是尊贵财富管理Signature优卓理财的一个缩影。

  88年的恒生银行,“以客为尊”的服务理念镌刻入文化根基。香港恒生银行早在1985年就设立深圳代表处进驻内地,2007年恒生中国成立,成为第一批本地法人化的外资银行之一,多年来深耕内地市场与客群。

  如今,恒生中国更是以其焕新登场的Signature优卓理财,诠释了“以客为尊”的核心内涵。

  记得多年前在香港恒生银行的一间营业厅,我看见有个客户带着几个菠萝包走进网点,问还没下班的银行员工要不要填填肚子,然后很习惯地坐下来喝了杯咖啡拉起了自家的理财家常。虽然员工们说着“唔使客气”不会要客人的点心,但营业厅里那种与客户似是邻里般熟络又其乐融融的气氛,让我印象深刻。当时内地还没有流行社区银行,我回来后跟很多银行圈朋友说起过这一幕,说恒生的氛围更像个“家”。

  如今,我又在罗薇和刘译浓的服务案例里,再度找到了这种客户对恒生银行的亲切感,以及从个人到家庭、乃至穿越代际的托付与信任。

  我一直在想,在客户们心中,恒生银行到底是如何建立起一种类似邻里、乃至家人的意象?恒生银行的“以客为尊”,体现在哪些侧面?恒生中国焕新升级的优卓理财,又是何以吸引到一批又一批忠实客户的呢?

  说起对恒生银行的记忆,客户陈子豪爽朗地笑了起来:“「恒生」二字,那可是我父母当年约会的暗语。”原来,这间银行不止服务了陈家三代的金融需求,还在陈家留下了两段佳话。

  第一段佳话,要追溯到陈伯伯和陈伯母相恋于上世纪80年代的香港。两家住得远,约会都是坐地铁,在不同的地铁站会面。可每一个地铁站都有好几个出口,找起人来不方便,陈伯母便提议,那就在香港恒生银行门口碰头好了——因为即便在当年,香港几乎每一个地铁站口,都会有一间恒生的网点,如此便贴近着居民生活需求。

  不止网点布局方便百姓,事实上自恒生银行的前身恒生银号在1933年诞生于永乐街,就已经定位于服务百姓,在香港这片土地上做“懂得中国人传统的银行”。当时抗日战争爆发,全球经济正值大萧条,恒生银号满足着民众对黄金、白银汇兑的需求。据史料记载,那间银号“铺面很小,设计亦十分传统,顾客只需走上三步,便已碰到柜面”。

  随着香港的开放与繁荣,50年代,开始有更多国际大银行在维多利亚港湾拔地而起,但不少当地百姓却怯于接触大银行,宁愿光顾像恒生银行那样以“服务大众”为基本定位、提供着民众最需要的基础理财服务的本地银行。

  当年的恒生,对于踏入银行的本地客户,都会贴心地寻找与他们操着同一方言的银行职员去打招呼,消除客户对于银行印象中高高在上的疏离感。恒生的工作人员热情地鼓励客户们多多使用银行设施,还为客户解决生活实际需求,比如代填表格、代客打字、帮忙复印等。

  第二段佳话,是关于陈子豪早年就读的香港陈震夏中学,而这个中学的由来,可以追根溯源到恒生银行的精神内涵。

  上世纪40年代战争期间,恒生银行创办人何善衡与彼时的上海恒生老员工陈震夏失去了联络,而陈震夏当时还有一大笔工资留在恒生。何善衡坚守着一份诚信,找陈震夏一找就是30余年,终于在1980年通过上海市政协找到了陈老,并通过新华社香港分社的协助安排陈震夏一家赴港。

  此时,当年陈震夏留下的一万元,经过何善衡30年的经营,已经变成了一亿零两千元的巨款,那可是在80年代啊!何善衡未忘托付,物归原主,并嘱咐陈震夏除了自用资金以外,也要支持社会;陈震夏未忘托付,捐赠成立了华夏基金会,投资于内地与香港的教育、卫生事业,由此有了陈子豪就读过的陈震夏中学。

  这所学校所传递的“信守托付,回馈社会”精神内核,既影响了陈子豪的价值观,也形成了他对恒生银行的感知。

  听完陈子豪复述的两段故事,我突然更深刻地理解了他和他的家庭对于恒生银行的信任;理解了在丈夫病中,对于家庭财务打理不得不第一时间寻求刘译浓支撑的陆太太;理解了那些虽然接触过很多银行、但依然觉得恒生银行的服务与众不同的客户;也更理解了Signature优卓理财团队的拳拳用心。

  陈子豪此后在内地任职企业高管,他所需要的内地与香港的账户联动、税务规划、跨境的资产配置,便全都交由罗薇和她的团队打理。而基于对陈先生一家三代的了解,罗薇团队还帮助陈先生定制了一套家庭财务规划,帮助他更好地赡养老人,支持孩子在境外的求学与生活。

  和陈先生通完电话,未及和我寒暄上几句的罗薇,趁着自己午休时间又顶着烈日去做她的“out service”:替客户去联系办理内地电话卡、电信开户。我很纳闷,这些琐事又不是金融业务,为何也要操持?罗薇说她在服务一位初到内地生活的香港客户,在帮客人开内地账户的过程中发现客人还有很多内地服务没有开通,而客人初来乍到人生地不熟。

  罗薇的想法很朴实,她觉得她们这支优卓理财大中华团队,成员基本都有内地香港两地工作或学习的背景,因此更熟悉两地人群和市场环境,能够用当地客群的思维方式、以客户的常用语言(普通话、粤语或英语)进行服务,因此也最适合成为客户“双城生活”的助手。

  在他们这支服务着优卓理财尊贵客群的团队,素来有着“Little Extra”的作风:始终保持着洞察,看看还有什么地方,能为客户再多做一步。

  这一幕,在我的脑海里,和50年代的恒生银号说着客户的方言,帮客户填表、打字、复印,画面重合了。恒生中国及其品牌焕新的优卓理财,服务之优秀不是没有根源的,这和恒生银行的文化是一脉相承的。

  非凡荟萃,恒生中国优卓理财现已焕新登场,更多业务详情,请点击文末“阅读原文”跳转,或敬请查询公众号“恒生银行中国”。

标签: #财经